AndroidHealthClinic

Koophuizen

Pro-tip: als je iemand kent met een eigen bedrijf die bereid is mee te werken aan jouw fraude, dan kun je op papier bij hem een baan hebben met vast contract en dik salaris waarmee je een hele dikke hypotheek kan nemen. Het onderzoek is vooral een bureaucratisch proces en geen inhoudelijk gedegen onderzoek dus daar rol je wel doorheen.

De vraag is wat je daarmee wil bereiken? speculeer je op een stijging in de huizenmarkt?

Dit komt lullig over, maar je plannetje uit de eerste post komt wel dusdanig dom over dat ik je niet aanraad om fraude van zulke schaal te gaan plegen, als het uitkomt ben je de rest van je leven financieel kreupel.
 
beter koop je 1 groot huis en zet je de zolder vol met weed ;)
 
  • Topic Starter Topic Starter
  • #23
Ironager zei:
Als je zo'n extra inkomen hebt gevonden, kan je mij er dan ook ééntje passen.
Klik om te vergroten...
Klik om te verkleinen...

Lees hieronder. Moet je wel je eigen loon betalen

pcvyper zei:
Pro-tip: als je iemand kent met een eigen bedrijf die bereid is mee te werken aan jouw fraude, dan kun je op papier bij hem een baan hebben met vast contract en dik salaris waarmee je een hele dikke hypotheek kan nemen. Het onderzoek is vooral een bureaucratisch proces en geen inhoudelijk gedegen onderzoek dus daar rol je wel doorheen.

De vraag is wat je daarmee wil bereiken? speculeer je op een stijging in de huizenmarkt?

Dit komt lullig over, maar je plannetje uit de eerste post komt wel dusdanig dom over dat ik je niet aanraad om fraude van zulke schaal te gaan plegen, als het uitkomt ben je de rest van je leven financieel kreupel.
Klik om te vergroten...
Klik om te verkleinen...

Wil gewoon huizen kunnen kopen..
 
2x 40 uur werken is op zich ook mogelijk?
 
  • Topic Starter Topic Starter
  • #25
Daarom
 
Penose:) zei:
Lees hieronder. Moet je wel je eigen loon betalen



Wil gewoon huizen kunnen kopen..
Klik om te vergroten...
Klik om te verkleinen...

Als je een vast contract hebt dan zul je een hypotheek kunnen krijgen waar wel een huisje van te kopen is. Een grotere hypotheek nemen dan de maximale bij je huidige inkomen, bijvoorbeeld door fraude te plegen, levert je ook dusdanig hoge maandlasten op dat je niet meer lekker kan leven. Als je bovendien je baan kwijt mocht raken dan zit je in de grootst mogelijke problemen als de huizenprijzen nog even blijven dalen, dat wil je echt niet.

Als je echt zeker weet dat je maandlasten kan dragen van een huisje maar je hebt nog niet lang genoeg een eigen bedrijf of de bank vertrouwd de stabiliteit van de branche waarin je actief bent niet ofzoiets dergelijks, dan zou een optie zijn om een nepcontract op te stellen via iemand met een eigen BV.

Mocht het echter uitkomen dan ga je niet een normaal debiteurentraject in maar omdat je hypotheek dan met terugwerkende kracht nooit geldig is geweest wordt je per direct aansprakelijk voor het volledige bedrag en moet je direct je huis uit en er zal aangifte worden gedaan vanwege valsheid in geschrifte en je zal bij geen enkele bank ooit meer enige vorm van krediet kunnen krijgen. Hoe het precies verloopt hangt van de procedure vast die de afdeling bijzonder beheer hanteert. Ik zou met die gedachte niet echt lekker slapen.
 
Word er aangeraden om dit jaar een huis te kopen?

Wij zitten namelijk te twijfelen.

Geen hypotheek nodig btw
 
verstandiger is het in deze tijd om eerst je huis te verkopen voor je wat anders koopt.
 
Weightboy zei:
Word er aangeraden om dit jaar een huis te kopen?

Wij zitten namelijk te twijfelen.

Geen hypotheek nodig btw
Klik om te vergroten...
Klik om te verkleinen...


Als ik je wat advies zou mogen geven; een gewoon huishouden moet stijgingen of dalingen in huizenprijzen wel meenemen maar het moet slechts een onderdeel zijn van alle factoren. Wat veel belangrijker is, is je eigen situatie; blijf je lang wonen in het huis dat je gaat kopen? Is je relatie echt stabiel? Als dat namelijk zo is dan is op dit moment de markt best gunstig omdat op de lange termijn prijzen wel weer zullen aantrekken. Maar als er een kans is dat je bedrijf je ontslaat, het verlangt dat je meeverhuisd naar de andere kant van het land, of je vrouw je op straat zet dan is op dit moment de markt te onzeker en zou ik geen huis kopen.
Omdat je geen investeerder bent moet je in je calculatie ook altijd de meerkosten van het huren meenemen. als je nu een huis huurt voor 1000 euro per maand en een huis op het oog hebt van 120.000 dan is kopen nog steeds interessant, als je verwacht dat huizenprijzen tot maximaal 10% zullen dalen het komende jaar, of nog 20% de komende 2 jaar etc.

In het algemeen geld, voor mensen die een huis willen en kunnen kopen en zeker zijn van hun inkomenssituatie en er langere tijd willen blijven wonen om nu te kopen.

We hebben inmiddels 4.5 jaar crisis achter de rug en huizenprijzen zijn naar reeele waarde alleen vlak na de oorlog zo laag geweest. Hoewel de daling nog even zou kunnen voortduren heeft het geen zin om dat als reden te zien om niet te kopen omdat er een heel redelijke kans bestaat dat prijzen weer aan gaan trekken en nu dus het perfecte moment zou zijn geweest om in te stappen. De huur blijft bovendien wel doorlopen.

Ik zou je aanraden om een zo nieuw mogelijk en energie zuinig huis te kopen, als mogelijk, dan op een a-locatie, dat zal de beste waardestijging opleveren op termijn.

Ik hoop dat je er iets mee doet. De adviezen van het bankpersoneel daar kun je niks mee. Aardige mensen maar ze weten niet eens hoe mortgage backed securities tot stand komen en verhandeld worden, laat staan dat ze begrijpen hoe het van invloed is op huizenprijzen.

Hoe ben je 21 en heb je geen hypotheek nodig als je een huis wil kopen btw? zelf genoeg vermogen?
 
en elk jaar dat je huurt gooi je ook geld weg.
 
pcvyper zei:
Als ik je wat advies zou mogen geven; een gewoon huishouden moet stijgingen of dalingen in huizenprijzen wel meenemen maar het moet slechts een onderdeel zijn van alle factoren. Wat veel belangrijker is, is je eigen situatie; blijf je lang wonen in het huis dat je gaat kopen? Is je relatie echt stabiel? Als dat namelijk zo is dan is op dit moment de markt best gunstig omdat op de lange termijn prijzen wel weer zullen aantrekken. Maar als er een kans is dat je bedrijf je ontslaat, het verlangt dat je meeverhuisd naar de andere kant van het land, of je vrouw je op straat zet dan is op dit moment de markt te onzeker en zou ik geen huis kopen.
Omdat je geen investeerder bent moet je in je calculatie ook altijd de meerkosten van het huren meenemen. als je nu een huis huurt voor 1000 euro per maand en een huis op het oog hebt van 120.000 dan is kopen nog steeds interessant, als je verwacht dat huizenprijzen tot maximaal 10% zullen dalen het komende jaar, of nog 20% de komende 2 jaar etc.

In het algemeen geld, voor mensen die een huis willen en kunnen kopen en zeker zijn van hun inkomenssituatie en er langere tijd willen blijven wonen om nu te kopen.

We hebben inmiddels 4.5 jaar crisis achter de rug en huizenprijzen zijn naar reeele waarde alleen vlak na de oorlog zo laag geweest. Hoewel de daling nog even zou kunnen voortduren heeft het geen zin om dat als reden te zien om niet te kopen omdat er een heel redelijke kans bestaat dat prijzen weer aan gaan trekken en nu dus het perfecte moment zou zijn geweest om in te stappen. De huur blijft bovendien wel doorlopen.

Ik zou je aanraden om een zo nieuw mogelijk en energie zuinig huis te kopen, als mogelijk, dan op een a-locatie, dat zal de beste waardestijging opleveren op termijn.

Ik hoop dat je er iets mee doet. De adviezen van het bankpersoneel daar kun je niks mee. Aardige mensen maar ze weten niet eens hoe mortgage backed securities tot stand komen en verhandeld worden, laat staan dat ze begrijpen hoe het van invloed is op huizenprijzen.

Hoe ben je 21 en heb je geen hypotheek nodig als je een huis wil kopen btw? zelf genoeg vermogen?
Klik om te vergroten...
Klik om te verkleinen...


Erfenis, het is btw niet superveel (net onder de 2 ton) maar er staan wel redelijk wat huizen voor die prijs te koop.
Het idee was meer om nu te kopen, en over 5 a 6 jaar met winst te verkopen, is dit mogelijk, of raad je dit af?

Want wat asnovovovo ofzo ook zei, huur is weggegooid geld, vandaar dat we willen kopen en evt. onderhuren
 
Weightboy zei:
Erfenis, het is btw niet superveel (net onder de 2 ton) maar er staan wel redelijk wat huizen voor die prijs te koop.
Het idee was meer om nu te kopen, en over 5 a 6 jaar met winst te verkopen, is dit mogelijk, of raad je dit af?

Want wat asnovovovo ofzo ook zei, huur is weggegooid geld, vandaar dat we willen kopen en evt. onderhuren
Klik om te vergroten...
Klik om te verkleinen...

Het idee is goed maar 5-6 jaar is te kort om een redelijke winst mee te bereiken puur door stijging van vastgoedprijzen. Dit om 2 redenen:
1; Transactiekosten op een huis zijn ongeveer 8% procent van de aankoopwaarde. (de makelaar pakt 1-2%, de notaris 0.5%, 2% overdrachtsbelasting etc. )
En 2; daarbij is er een grote kans dat prijzen stabiliseren binnen een jaar of 2 maar daarna nog geruime tijd slechts met de inflatie meestijgen.

Ik zou je aanraden om een woning te kopen en daar te blijven wonen, gewoon om huurkosten te voorkomen, of de woning te verhuren en zo huuropbrengsten te ontvangen. Het grote voordeel van het aankopen van een woning is dat je een hypotheek tegen zeer gunstige voorwaarden kan krijgen omdat je een groot bedrag kan aanbetalen en omdat het je eerste woning is kun je profiteren van een substantieel fiscaal voordeel.

Wat je met het overgebleven vermogen doet is aan jou maar het zou heel erg onhandig zijn om dat volledig in het huis te stoppen als de fiscus je hypotheek flink wil subsidiëren.

Ik zou zelf van het overgebleven kapitaal een pas gebouwd appartement kopen op een a-locatie, of iets anders dat goed te verhuren is en je niet met leegstand zit. Een appartement midden in de stad trekt bovendien jonge huurders (die er niet een eeuwigheid blijven zitten waardoor je huurprijzen goed kan laten stijgen) en met die huuropbrengsten betaal je je hypotheek waardoor je vrijwel gratis woont en bovendien meer vermogen opbouwt.

Ik ben financieel analist van beroep. Een fiscalist kan je meer vertellen over hoe het eigendom van dat appartement onder te brengen in een stichting particulier belang op de antillen of in een andere rechtsvorm. Dit is een volledig legale constructie waarbij de juridische eigenaar van het appartement niet in Nederland gevestigd is waardoor die geen inkomstenbelasting betaald over de huuropbrengsten.
 
Laatst bewerkt:
  • Topic Starter Topic Starter
  • #35
Top
 
pcvyper zei:
Het idee is goed maar 5-6 jaar is te kort om een redelijke winst mee te bereiken puur door stijging van vastgoedprijzen. Dit om 2 redenen:
1; Transactiekosten op een huis zijn ongeveer 8% procent van de aankoopwaarde. (de makelaar pakt 1-2%, de notaris 0.5%, 2% overdrachtsbelasting etc. )
En 2; daarbij is er een grote kans dat prijzen stabiliseren binnen een jaar of 2 maar daarna nog geruime tijd slechts met de inflatie meestijgen.

Ik zou je aanraden om een woning te kopen en daar te blijven wonen, gewoon om huurkosten te voorkomen, of de woning te verhuren en zo huuropbrengsten te ontvangen. Het grote voordeel van het aankopen van een woning is dat je een hypotheek tegen zeer gunstige voorwaarden kan krijgen omdat je een groot bedrag kan aanbetalen en omdat het je eerste woning is kun je profiteren van een substantieel fiscaal voordeel.

Wat je met het overgebleven vermogen doet is aan jou maar het zou heel erg onhandig zijn om dat volledig in het huis te stoppen als de fiscus je hypotheek flink wil subsidiëren.

Ik zou zelf van het overgebleven kapitaal een pas gebouwd appartement kopen op een a-locatie, of iets anders dat goed te verhuren is en je niet met leegstand zit. Een appartement midden in de stad trekt bovendien jonge huurders (die er niet een eeuwigheid blijven zitten waardoor je huurprijzen goed kan laten stijgen) en met die huuropbrengsten betaal je je hypotheek waardoor je vrijwel gratis woont en bovendien meer vermogen opbouwt.

Ik ben financieel analist van beroep. Een fiscalist kan je meer vertellen over hoe het eigendom van dat appartement onder te brengen in een stichting particulier belang op de antillen of in een andere rechtsvorm. Dit is een volledig legale constructie waarbij de juridische eigenaar van het appartement niet in Nederland gevestigd is waardoor die geen inkomstenbelasting betaald over de huuropbrengsten.
Klik om te vergroten...
Klik om te verkleinen...

Woow ik snap er niet veel van wat je zegt, maar het klinkt wel alsof er kansen in zitten?
Zie PM :)
 
Penose:) zei:
Lees hieronder. Moet je wel je eigen loon betalen



Wil gewoon huizen kunnen kopen..
Klik om te vergroten...
Klik om te verkleinen...

Je meent het. Volgens mij heb je geen idee wat je wil, hoe je het wilt of waarom je het wilt. Probeer eerst een kleine zaak op te zetten voordat je je met kapitaalsintensieve projectjes gaat bezighouden. Recipe for disaster.
 
  • Topic Starter Topic Starter
  • #38
Ik heb geen zin om in details te treden ik dacht dat door de regels wel heen te lezen was wat ik bedoel.

Het gaat mij erom om zo'n hoog mogelijke hypotheek te krijgen, dat is het enige probleem waar ik tegen aanloop.
Om mijn hypotheek af te betalen is er geen enkel probleem.
 
misschien als je nagenoeg gelijktijdig bij 2 banken probeert dat het lukt, ik weet niet hoe snel ze alles verwerken.
 
klinkt meer eerlijk gezegd alsof Penose terminaal kanker heeft of zo en nog even 3 ton wil verkwanselen aan prostituees op een jacht of zo en daarna zijn familie met de overgebleven schulden wil laten zitten
 
Inloggen of registreren om te reageren.
Terug
Naar boven